Fidelity Investments Review: Melhor corretor para investidores de longo prazo?
Pensando em abrir uma conta de corretagem com a Fidelity? Há muitas razões para amar a Fidelity e alguns motivos para pensar em ir para outro lugar.
Pontuação geral.
Negociação de ações.
Opções de negociação.
Troca de fundos mútuos.
Aplicativo móvel.
Comissões e taxas.
Prós e contras.
Relatórios de pesquisa Ferramentas para principiantes Aplicação móvel Plataforma restrita.
Bottom Line.
Broker on-line completo com pesquisa aprofundada.
Com a Fidelity, você quase nunca faltará para pesquisa ou relatórios para ler. Isso é ótimo se você está apenas começando ou você é um investidor experiente que precisa permanecer no topo das últimas tendências.
Mas isso também pode ser um tanto irresistível ou intimidante para iniciantes. Para ajudar aqueles novos no jogo, a Fidelity oferece muitos cursos e webinars projetados para obter até mesmo os investidores mais novatos até a velocidade no investimento básico.
Benefícios: por que nós gostamos disso.
Pesquisa: Fidelity fornece algumas das pesquisas mais aprofundadas de todas as corretoras. Uma única citação pode apresentar mais de uma dúzia de relatórios de terceiros para você ler. Cuidado com a sobrecarga de informações, no entanto, com muitos relatórios, pode tornar-se difícil escolher aqueles que oferecem o melhor conselho.
Ferramentas para principiantes: Novo para investir? A plataforma Fidelity oferece artigos, vídeos, infografia, webinars e cursos para ajudá-lo a se atualizar. O site irá mesmo ajudá-lo a acompanhar o seu progresso para garantir que você tenha coberto todos os elementos-chave. O melhor de tudo, o conteúdo na plataforma é classificado por nível de experiência, categoria e tipo de conteúdo para facilitar a pesquisa.
Brethth of services: a Fidelity oferece uma ampla gama de produtos de investimento, desde ações até fundos mútuos para ETFs, opções para títulos e CDs. Ele também oferece contas IRA, 529 College Savings e contas de gerenciamento de caixa. É basicamente um balcão único para todos os seus serviços financeiros.
Fundos mútuos: a fidelidade é nossa corretora favorita para fundos mútuos. Oferece mais de 11.000 fundos mútuos para venda de compra, incluindo mais de 3.500 que não possuem taxas de transação. A Fidelity também fornece ferramentas abrangentes e recursos educacionais para fazer investimentos em fundos mútuos.
Taxas: a Fidelity cobra uma taxa fixa de US $ 4,95 por estoque comercial. Para outros serviços, como negócios com corretores e negócios de fundos mútuos, a Fidelity cobra mais do que alguns concorrentes.
Aplicativo móvel: o aplicativo móvel da Fidelity obteve revisões muito positivas quanto à facilidade de utilização e à gama de atividades que podem ser realizadas dentro dela. O aplicativo está disponível para todos os principais sistemas operacionais, é altamente personalizável e integra-se facilmente com os serviços bancários. Você pode pagar suas contas e depositar verificações através do seu smartphone.
Desvantagens: por que você pode querer procurar em outro lugar.
Acesso à Plataforma de Negociação Restrita: A maioria das plataformas de negociação da Fidelity exigem que os usuários atinjam algum tipo de limite de comércio antes de ter acesso concedido. O menor destes é 36 negócios por 12 meses (o que precisa ser mantido de forma contínua), mas ferramentas mais avançadas exigem 120 por 12 meses.
Para comprar e manter investidores - o que provavelmente descreve a grande maioria das pessoas que estão crescendo seu dinheiro lentamente ao longo do tempo - é improvável que eles atinjam esses limiares e, portanto, não poderão acessar essas ferramentas.
Não há fóruns da comunidade: especialmente para iniciantes de investimento, fóruns de comunidade on-line podem ser uma ótima fonte de suporte. Enquanto alguns dos concorrentes da Fidelity têm comunidades on-line prósperas, esse recurso está faltando completamente de sua plataforma.
Para quem é melhor.
A plataforma Fidelity é um bom ajuste para os investidores em qualquer final do espectro de atividade comercial. Os preços são razoáveis para os investidores de longo prazo que querem comprar e deter um par de fundos de investimento ou ações. Eles também gostariam da capacidade de acessar, monitorar e rastrear os investimentos uma vez que eles são feitos.
No outro extremo do espectro, o mais ativo dos comerciantes achará útil o extenso banco de dados de relatórios de pesquisa. E eles também são mais propensos a desbloquear o acesso às ferramentas de negociação mais avançadas da plataforma.
No entanto, aqueles que estão no meio - investidores semi-ativos que planejam fazer um comércio ou dois por mês - podem querer considerar outra plataforma. Você pode estar melhor com um corretor que lhe dará acesso a uma gama mais ampla de ferramentas sem um limite de atividade tão alto.
Comissões e taxas.
A estrutura de tarifas da Fidelity é a seguinte:
Taxa de Contrato de Opções: $ 0.65.
Taxa de operações de corretor: $ 32.95.
Você também pode acessar mais de 3.500 fundos de investimento sem taxa de transação e mais de 91 ETFs sem comissão na plataforma Fidelity. Esta é uma das melhores seleções de fundos sem taxas disponíveis em qualquer corretora online.
Serviço ao cliente.
Se você precisar de assistência, o serviço ao cliente da Fidelity está disponível por telefone, e-mail ou bate-papo ao vivo. A empresa tem uma forte reputação por responder às solicitações dos clientes e por dar turnos rápidos.
Ferramentas de pesquisa.
O lado da pesquisa da plataforma Fidelity é um dos mais fortes: puxar uma única cotação, você terá uma duzenta ou mais relatórios de pesquisa de terceiros para analisar para ajudá-lo a decidir se a segurança que você está pesquisando é uma boa opção para você. O principal fornecedor de pesquisa e dados da Fidelity para ações e ETFs é a Morningstar, líder no setor financeiro.
Plataforma de negociação.
A Fidelity agradeceu o seu site nos últimos anos (o anterior clunker era difícil de navegar). Os resultados foram amplamente positivos, com menus melhorados para navegação e um painel de controle fácil de acessar.
Existem várias ferramentas diferentes incluídas na plataforma de treinamento, mas, infelizmente, você precisa ser um comerciante bastante ativo para acessar a maioria delas. O Active Trader Pro é a principal plataforma de negociação da empresa, mas apenas os usuários que fazem 36 ou mais negócios em um período de 12 meses rodantes podem acessá-lo. Duas outras ferramentas - Reconhecer eventos antecipados e análise Elliott Wave - exigem 120 ou mais negociações dentro dessa mesma janela para desbloquear.
A Fidelity fornece uma plataforma baseada em desktop para PCs (Active Trader Pro®) e plataforma baseada na Web para PC ou Mac (ActiveTraderPro®). Entre as muitas características incluem:
Streaming, citações customizáveis e listas de vigilância.
Ferramentas avançadas, incluindo calculadora de probabilidade, calculadora de lucro e perda, estatísticas de opções e idéias de estratégia.
Ordens condicionais para criar disparadores para ordens de estoque e opções com base em movimentos de preços.
Saldos integrados em tempo real, história e posições.
Aplicativo móvel.
O aplicativo móvel Fidelity, disponível para iPhone, iPad, Android e Windows, é muito amigável. É fácil integrar serviços bancários com o aplicativo, e os usuários podem criar "cartões de tela inicial" que fornecem uma visão geral de todas as contas no login.
Alternativas.
Vanguarda: não é um site para investidores principiantes, o site antigo da Vanguard é difícil de navegar e contém informações mais do que suficientes para sobrecarregar os usuários. Também é complicada a estrutura da taxa, que é escalonada - quanto mais negócios você faz, mais você paga por cada uma delas. A principal vantagem da Vanguard é que você não pagará nenhuma taxa para investir em ETF Vanguard.
ETrade: Muito parecido com Fidelity, a E-Trade tem um bom conteúdo para investidores iniciantes e excelentes ferramentas de pesquisa. E também muito parecido com a Fidelity, a ETrade possui uma plataforma de negociação de nível superior que é reservada para apenas os mais ativos dos investidores. Mas o depósito mínimo de E-Trade de apenas US $ 500 pode ser mais fácil de engolir, comparado ao depósito mínimo da Fidelity de US $ 2.500.
E * TRADE.
Benefícios e recursos.
$ 4,95 por comércio se você fizer mais de 30 negócios por trimestre.
US $ 4,95 + $ 0,50 por contrato se você fizer 30 + negócios por quarto.
$ 0 na compra para fundos NTF (sem taxa de transação) não-Fidelity. (US $ 49.95 no resgate se realizada menos de 60 dias)
$ 49.95 na compra para fundos não Fidelity; $ 0 no resgate. (Alguns fundos podem ter uma taxa de transação de US $ 75).
US $ 19,99 para fundos de taxa de transação.
US $ 25 por ano para IRA SIMPLES.
Taxa administrativa de US $ 48 por ano (US $ 12 por trimestre) para a Fidelity HSA.
Nenhum mínimo de conta para contas de aposentadoria.
Campos em branco podem indicar que a informação não está disponível, não aplicável ou não é conhecida pelo CreditDonkey. Visite o site do produto para obter detalhes.
Fidelidade: informações de preços do site publicado a partir de 02/28/2017.
E * TRADE: informações de preços do site publicado em 13/03/2017.
TD Ameritrade: TD Ameritrade cobra mais do que Fidelity, então por que você consideraria o Ameritrade? Para iniciantes, a TD Ameritrade não possui requisitos mínimos de depósito, negociação de Forex e a lendária plataforma thinkorswim (muitas vezes considerada uma das melhores da indústria). A maior vantagem é que não há limites mínimos de valor comercial ou de conta para avaliar a plataforma thinkorswim.
TD Ameritrade.
Benefícios e recursos.
$ 0 na compra para fundos NTF (sem taxa de transação) não-Fidelity. (US $ 49.95 no resgate se realizada menos de 60 dias)
$ 49.95 na compra para fundos não Fidelity; $ 0 no resgate. (Alguns fundos podem ter uma taxa de transação de US $ 75).
$ 49,99 para fundos de investimento sem carga.
$ 0 para fundos de investimento de carga.
US $ 25 por ano para IRA SIMPLES.
Taxa administrativa de US $ 48 por ano (US $ 12 por trimestre) para a Fidelity HSA.
Campos em branco podem indicar que a informação não está disponível, não aplicável ou não é conhecida pelo CreditDonkey. Visite o site do produto para obter detalhes.
Fidelidade: informações de preços do site publicado a partir de 02/28/2017.
TD Ameritrade: informações de preços do site publicado em 13/03/2017.
Scottrade: as trocas de fundos mútuos da Scottrade têm uma diferença de preço substancial: a Fidelity cobra US $ 49,95 por compra em fundos não Fidelity, enquanto a Scottrade cobra US $ 17.
Mas a Fidelity fornece melhores ferramentas de pesquisa. Se você não é um comerciante ativo, você provavelmente pode sair com apenas usar as ferramentas básicas de pesquisa disponíveis na Fidelity. Mas você pode achar que as ferramentas básicas da Scottrade estão faltando. Você pode encontrar-se precisando se qualificar para sua plataforma de negociação mais avançada para atender às suas necessidades de análise de investimento. Isso significa fazer pelo menos 9 negociações por trimestre e manter um saldo de pelo menos US $ 25.000 em todas as contas da Scottrade.
Scottrade.
Benefícios e recursos.
$ 0 na compra para fundos NTF (sem taxa de transação) não-Fidelity. (US $ 49.95 no resgate se realizada menos de 60 dias)
$ 49.95 na compra para fundos não Fidelity; $ 0 no resgate. (Alguns fundos podem ter uma taxa de transação de US $ 75).
$ 17 para comprar / vender / troca de fundos sem carga.
$ 0 para comprar fundos de carga e $ 17 para vender / fundos de carga de câmbio.
US $ 25 por ano para IRA SIMPLES.
Taxa administrativa de US $ 48 por ano (US $ 12 por trimestre) para a Fidelity HSA.
Nenhum mínimo de conta para contas de aposentadoria.
Campos em branco podem indicar que a informação não está disponível, não aplicável ou não é conhecida pelo CreditDonkey. Visite o site do produto para obter detalhes.
Fidelidade: informações de preços do site publicado a partir de 02/28/2017.
Scottrade: informações de preços do site publicado em 27/03/2017.
Bottom Line.
Então, a Fidelity é ideal para você? Em nossa opinião, a Fidelity é um excelente corretor on-line abrangente com pesquisas aprofundadas para investidores de longo prazo. Também serve um ótimo balcão único para todos os seus serviços financeiros. Tanto os novos investidores como os comerciantes ativos encontrarão Fidelity fácil de usar.
A principal desvantagem, no entanto, é que você é obrigado a fazer uma certa quantidade de negociações para desbloquear as ferramentas de negociação mais avançadas. Então, se você é um comerciante moderadamente ativo, você pode querer ir com outro corretor que não tenha esse tipo de requisito de limiar de comércio.
Descargo de responsabilidade: as opiniões expressas aqui são as do autor sozinhas. Por favor, suporte CreditDonkey em nossa missão para ajudá-lo a tomar decisões financeiras experientes. Nosso serviço on-line gratuito é possível através de relações financeiras com alguns dos produtos e serviços mencionados neste site. Podemos receber uma compensação se você compra através de links em nosso conteúdo.
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Fidelity Investments Review 2018.
A Fidelity Investments tem uma forte reputação por seus fundos mútuos, mas seu braço de corretagem também não é complicado: possui baixas comissões, uma faixa de pesquisa e uma plataforma fácil de usar que também pode ser personalizada para comerciantes mais avançados. Além disso, a Fidelity oferece um número impressionante de fundos de investimento sem taxas de transação, potencialmente economizando bastante dinheiro aos investidores. Se houver uma desvantagem, é que a Fidelity não oferece uma promoção introdutória para contas com menos de US $ 50.000, mas a riqueza de suas outras ofertas é mais do que compensar isso.
Classificação de NerdWallet: 5.0 / 5.
Fatos rápidos.
Comissões: US $ 4,95 por negociação O mínimo da conta: $ 0, embora os ETFs possam exigir $ 2.500 Promoção: 300 comissões sem depósito com depósito de US $ 50.000 ou mais.
Fidelity Investments é o melhor para:
Investidores de aposentadoria Comerciantes ativos Pesquisa de prêmio Baixos honorários Fundos mútuos sem transações.
Fidelity Investments em resumo.
Onde a Fidelity Investments brilha.
Comissões: a Fidelity cobra apenas US $ 4,95 para uma bolsa de valores, e isso é barato entre corretores on-line, especialmente pelo nível de serviço oferecido pela empresa.
Pesquisa: a fidelidade é incomparável aqui. A empresa oferece pesquisas de mais de 20 provedores, incluindo Recognia, Ned Davis, Thomson Reuters e McLean Capital Management.
As páginas de cotações de ações mostram uma pontuação de resumo de ações, que é uma consolidação das classificações desses provedores de pesquisa. Dá um "sentimento ponderado pela precisão derivado das classificações de provedores de pesquisa independentes da Fidelity", de acordo com o site.
As páginas de instantâneo do ETF também mostram um número impressionante de avaliações e relatórios de analistas, e as folhas de informações de fundos mútuos incluem avaliações da Morningstar.
Vinte ou mais ofertas de firmas de pesquisa podem parecer demais para percorrer, mas os investidores podem fazer um breve questionário para identificar fornecedores que combinam com seu estilo de investimento. Um balanço da empresa de pesquisa avalia a precisão das recomendações do fornecedor.
Serviço ao cliente e suporte educacional: a Fidelity tem marcado pontos para o serviço ao cliente e a empresa oferece orientação direta e seminários de investidores gratuitos em agências em todo o país. As seminários abrangem tópicos como a navegação no site da empresa, quando tomar a Segurança Social e os conceitos básicos de análise técnica. Online, o centro de aprendizado da Fidelity oferece guias e webinars em uma gama similar de problemas.
Os clientes que se qualificam para o Active Trader Services da empresa também obtêm acesso 24 horas por dia, a especialistas especializados em negociação. Para se qualificar, os investidores devem colocar 120 ou mais negócios em um período de 12 meses e manter pelo menos um saldo de US $ 25.000 em suas contas elegíveis da Fidelity.
Plataformas e ferramentas: como outros corretores, a Fidelity oferece operações através de seu site e aplicativos móveis, além de uma plataforma de desktop para comerciantes ativos.
A plataforma de negociação on-line da empresa é fácil de navegar e bastante abrangente - os destaques incluem criadores avançados usando as ferramentas de pesquisa e teste de estratégia acima mencionadas com base em 10 anos de dados históricos. O aplicativo móvel da Fidelity é igualmente impressionante, com cotações em tempo real, troca de opções multi-perna, uma versão consolidada das ofertas de pesquisa da empresa e um caderno onde você pode salvar idéias e artigos do seu navegador móvel.
Os comerciantes ativos que se qualificam preferirão a plataforma Active Trader Pro da empresa, que inclui uma versão de desktop para download e uma alternativa na Web no ActiveTraderPro. Os investidores podem alternar perfeitamente entre os dois. A plataforma personalizável inclui atalhos intuitivos; mercado pré-construído, filtros técnicos e de opções; ferramentas de opções avançadas; e um bilhete multi-comércio que pode armazenar ordens para mais tarde e colocar até 50 por vez.
Finalmente, o Wealth-Lab Pro da empresa, também uma ferramenta premium, é um software de teste de estratégia de desktop que permite aos investidores personalizar estratégias e acessar até 20 anos de dados históricos diários.
Onde a Fidelity Investments é baixa.
Restrições da plataforma de negociação: a desvantagem das plataformas e ferramentas de negociação da Fidelity é que, como mencionado, certas ofertas são restritas a comerciantes de alto volume. O Active Trader Pro exige que os clientes troquem pelo menos 36 vezes em um período de 12 meses; Algumas ferramentas avançadas nessa plataforma, como a criação de gráficos com o Recognia, estão disponíveis apenas para comerciantes que colocam pelo menos 120 negócios por ano. O acesso Wealth-Lab Pro requer 36 negócios por ano e um mínimo de US $ 25.000 em ativos. No entanto, se você não atender a esses requisitos, você ainda pode ligar o serviço ao cliente e perguntar se eles devem conectá-lo com o Active Trader Pro.
Mínimo de investimento para fundos mútuos: enquanto o valor mínimo da conta da Fidelity para contas de corretagem é de US $ 0, os compradores da maioria dos fundos mútuos Fidelity e não fidelidade precisam de um mínimo de US $ 2.500. Esse é um bar bastante alto para limpar. A boa notícia: você pode evitar esse mínimo de fundos mútuos ao se inscrever para investimentos automáticos de pelo menos US $ 200 por mês ou US $ 600 por trimestre.
Fidelity Investments vs. corretores similares.
A linha inferior.
A Fidelity obteve um ótimo representante para fundos de investimento, mas deve ser tão conhecido por sua corretora. Com uma forte plataforma de negociação, baixas comissões e uma interface fácil de navegar, a Fidelity oferece uma experiência sólida para investidores iniciantes, sem sacrificar qualquer coisa que os investidores avançados possam precisar. Aqueles que procuram pesquisas também serão agradavelmente surpreendidos, assim como qualquer pessoa que precisa negociar por meio de um aplicativo para dispositivos móveis. A fidelidade é forte todo o caminho.
Sobre os autores.
Arielle O & # 039; Shea.
Arielle é uma escritora de finanças pessoais no NerdWallet. Seu trabalho foi apresentado por Esquire, Money, USA Today, Forbes e The Associated Press. Consulte Mais informação.
James Royal, Ph. D.
James é um escritor de finanças pessoais no NerdWallet. Seu trabalho foi apresentado pela Associated Press. Ele já trabalhou no Motley Fool. Consulte Mais informação.
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Fidelity: revisão do corretor para troca de opções de ações.
Aqui é como os serviços de corretagem on-line da Fidelity se acumulam para negociação de opções com foco em comissões, taxas e pesquisa.
Da geração de renda através da venda de chamadas cobertas, ou cobertura de ações antes de uma liberação de resultados, as opções de compra de ações adicionam uma nova camada ao mercado acionário. Talvez mais do que aqueles que simplesmente compram e vendem ações ou fundos, aqueles que usam opções devem ser diligentes em escolher um corretor para suas negociações de opções.
Vamos rever o que a Fidelity tem para oferecer no mundo do comércio de opções, desde as capacidades de pesquisa até a coragem dos preços da comissão.
Comissões de negociação padrão.
A Fidelity usa a mesma estrutura de comissão que a maioria dos corretores de desconto on-line. As negociações de opções são cotadas em um cronograma de comissões base-plus, em que as comissões variam com o número de contratos de opções.
Ações e ETFs.
$ 4,95 por comércio + $ 0,65 por contrato.
Fonte de dados: site da empresa.
Claro, estes são apenas preços publicados padrão. Em muitos casos, os investidores podem se qualificar para ofertas especiais quando abrem uma nova conta de corretagem.
Opções multi-perna e taxas de exercícios e de atribuição.
Algumas estratégias de opções exigem a compra e venda de múltiplas colocações e chamadas para completar o comércio. A Fidelity cobra uma taxa básica nas ordens de várias pernas, o que significa que um cliente pagaria apenas uma taxa básica de US $ 4,95 para trocar várias colocações e / ou contratos de chamadas a diferentes preços de exercício ou datas de vencimento em uma única ordem.
Tipo de Transação.
Taxas e Comissões.
Uma taxa básica de US $ 4,95 (até quatro pernas)
Compre para fechar taxa por opções de baixo custo.
Livre para fechar posições de opções curtas no valor de US $ 0,10 ou menos, US $ 4,95 para fechar posições de opções curtas no valor de US $ 0,11 a US $ 0,65.
Fonte de dados: site da empresa.
As pessoas que escrevem chamadas cobertas ou se envolvem em outras negociações de opções curtas podem gostar de que a Fidelity renuncie ou reduz significativamente o custo de compra para fechar posições de opções curtas onde há pouca vantagem final.
Por exemplo: um comerciante pode vender chamadas para cobrar um prêmio de $ 1.00 por opção. Ao longo do tempo, o comércio segue em seu caminho, e as opções agora se vendem por apenas US $ 0,05 cada. Nesse cenário, pode ser vantajoso comprar fechar esta posição, mantendo o ganho de US $ 0,95 e deixando US $ 0,05 por contrato de opção na mesa, já que o pequeno ganho adicional não vale o risco de perdas potencialmente ilimitadas. Para opções avaliadas em menos de US $ 0,05 cada, a Fidelity não cobra uma comissão para comprar a cobrir.
As transações gratuitas de compra para cobrir podem ser um grande benefício para alguns comerciantes de opções. Fonte de imagem: Getty Images.
Opções de ferramentas de pesquisa.
Uma grande coisa sobre os corretores de desconto on-line é que os clientes geralmente recebem pesquisas gratuitas e outras ferramentas apenas para ter uma conta.
A Fidelity oferece um portal de opções alimentado pela Livevol, que permite aos clientes digitalizar o mercado para contratos com alto volume, mudança de volatilidade implícita e chamadas com maior potencial de retorno no S & amp; P 500 (fornecido pela S & amp; P Capital IQ).
Requisitos mínimos de depósito para negociação de opções.
A Fidelity não possui um requisito de depósito mínimo para contas de caixa simples habilitadas com recursos de negociação de opções.
Claro, algumas estratégias exigem depósitos maiores. As opções de curto prazo, por exemplo, expõem o detentor de contas (e, em última análise, a corretora) a um risco ilimitado e, portanto, normalmente requer um maior saldo patrimonial. Os montantes podem variar de acordo com o comércio específico, no entanto.
Fidelidade como corretor de opções.
A Fidelity pode atrair o comerciante de opções infreqüentes pelo fato de cobrar apenas uma comissão básica em negociações de opções de várias pernas e por seus grandes descontos em negócios onde os clientes estão comprando para cobrir uma posição de opções curtas. Seus baixos mínimos também podem ser vantajosos para aqueles que querem construir seu equilíbrio ao longo do tempo com uma série de depósitos. Para ser claro, The Motley Fool não endossa nenhuma corretora particular, mas podemos ajudá-lo a encontrar um que seja um bom ajuste para você. Confira o Fool Broker Center para comparar vários corretores em uma única página e para ver se você se qualifica para vantagens extras apenas para abrir uma conta.
Eu acho que os investidores em ações podem se beneficiar ao analisar uma empresa com uma mentalidade de investidores de crédito - descartar a desvantagem e a vantagem se encarrega de si mesma. Envie-me um e-mail clicando aqui ou me faça um tweet.
Fidelity Review 2018: o melhor corretor online.
Este artigo contém referências a produtos de um ou mais de nossos anunciantes. Podemos receber uma compensação quando você clicar em links para esses produtos. Para uma explicação da nossa Política de Publicidade, visite esta página.
Quando se trata de investir, a Fidelity simplifica o esforço com taxas baixas e uma plataforma muito fácil de usar. Juntamente com a extensa pesquisa de estoque que disponibilizam ao seu alcance, obter o suporte educacional mais recente não poderia ser mais fácil.
Um líder de excelência na indústria, seu nome é confiável e sinônimo de oferecer excelentes serviços, simplicidade e acessibilidade na negociação de ações. É por isso que classificamos a Fidelity como a nossa melhor opção para o melhor agente de ações online. Nós também usamos Fidelity para nós mesmos (saiba quais outras ferramentas usamos aqui).
Benefícios da fidelidade.
Com taxas a partir de apenas US $ 4,95 por troca e US $ 4,95 + $ 0,65 para negociações de opção (por contrato), a Fidelity faz negócios on-line bastante atrativos. Em comparação com os concorrentes Charles Schwab e TD Ameritrade, eles são significativamente menores. Além disso, a Fidelity oferece muitos ETF sem comissão e fundos de investimento em que você pode investir.
Outra vantagem da Fidelity é que muitas das suas contas exigem $ 0 mínimo para abrir & # 8211; como qualquer IRA ou conta poupança educacional. Se você combinar isso com investimento sem custo em ETFs, você possui um portfólio muito barato.
A pesquisa de investimento altamente detalhada e abrangente é conduzida por mais de 20 empresas de pesquisa independentes diferentes, e oferece relatórios sobre mais de 4.500 ações. São oferecidas estratégias de tela para pesquisar ações, opções e ETF organizados por especialistas independentes. Estes também podem ser usados para criar suas próprias telas personalizadas com os 140 filtros exclusivos disponíveis. Este recurso é um dos melhores, e para aqueles que estão interessados, a Fidelity oferece um teste gratuito de pesquisa de 30 dias.
Além disso, a Fidelity oferece listas de monitoramento em tempo real que permitem acompanhar os estoques de interesse. Uma série de notificações estão disponíveis através do seu serviço de e-mail e, especialmente, através de seus aplicativos móveis, que podem ser configurados em conformidade, se você quiser receber alertas sobre notificações comerciais, atualizações de saldo, notícias do mercado ou áreas de pesquisa de estoque.
A Fidelity também lançou recentemente um serviço de robo-assessor e começará oferecendo o programa aos clientes existentes para testar o serviço antes de lançá-lo a nível nacional.
Além disso, vale a pena mencionar o compromisso da Fidelity com o serviço ao cliente. O suporte por telefone está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, o bate-papo ao vivo é oferecido através do seu site, e se você preferir falar com alguém pessoalmente, eles possuem mais de 180 agências. Eles oferecem inúmeros serviços voltados para educar e informar o cliente, como oferecer seminários em seus locais regularmente e webinars através do seu centro de aprendizagem on-line.
Plataforma inovadora de negociação.
Como uma plataforma de negociação, a Fidelity oferece opções de negociação através do seu site e seu Active Trader Pro para desktop. Com simplicidade na navegação, com uma gama de ofertas abrangentes, é um serviço seriamente user-friendly.
O serviço Active Trader Pro é oferecido aos clientes que se qualificam, ou seja, aqueles que comercializam no mínimo 36 vezes no prazo de 12 meses. Valores como ações, títulos, opções, ETFs, fundos mútuos e Forex são negociáveis através de sua plataforma.
Além disso, a impressionante plataforma de aplicativos móveis da Fidelity oferece os mesmos recursos avançados disponíveis na área de trabalho e dá acesso aos clientes sempre que eles precisam. Ele tem os benefícios adicionais de oferecer cotações em troca de opções em tempo real, multi-perna e até mesmo o setor de pesquisa da Fidelity em um formato reduzido e amigável para dispositivos móveis, tornando-se uma ferramenta altamente versátil para ter no seu smartphone ou tablet.
Contras de Fidelity Investments.
Embora não haja muitos, há algumas coisas a ter em mente sobre Fidelity que podem não corresponder às necessidades, ou podem ser consideradas um detractor para alguns comerciantes. Algumas plataformas e ferramentas As ofertas de fidelidade são restritas a apenas comerciantes de alto volume, como o Active Trader Pro.
Certas ferramentas de gráficos estão disponíveis exclusivamente para aqueles que colocam mais de 120 negócios por ano e seu recurso Wealth-Lab Pro limita o acesso a um mínimo de 36 negócios por ano e os comerciantes devem ter um mínimo de ativos de US $ 25.000.
Como abrir um Roth IRA em Fidelity.
Confira nosso vídeo sobre o quão fácil é abrir um Roth IRA no Fidelity:
Veredicto final da nossa revisão de fidelidade.
Para os investidores sérios que procuram a máxima versatilidade online, a Fidelity oferece uma ampla gama de benefícios que podem funcionar para aqueles que procuram as melhores taxas, grandes comissões, uma grande quantidade de pesquisas, um sólido nível de atendimento ao cliente e ferramentas de ponta Isso faz o trabalho. No geral, eles fornecem um excelente serviço para aqueles que querem simplicidade, taxas baixas por comércio, acessibilidade para celular e pesquisas aprofundadas. Eles são, de longe, o melhor para investidores de longo prazo, mas os comerciantes de curto prazo, meus déficits de pesquisa.
Fidelity Review 2017.
A Fidelity oferece um excelente serviço para aqueles que querem simplicidade, taxas baixas por comércio, acessibilidade móvel e pesquisas aprofundadas.
Quer aprender como investir?
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Sobre Joe Raspolich.
Joe Raspolich é escritor, editor e entusiasta da economia de dinheiro. Ele tem paixão por aprender e pesquisar novos tópicos e idéias. Joe foi criado acreditando que a frugalidade não precisa ser chata e ele aprendeu a se divertir com fundos limitados.
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Fidelity Review 2018 & # 8211; Serviços completos de corretagem e serviços bancários.
Revisão de: Fidelity Investments.
Avaliado por: Larry Ludwig.
Última modificação: 5 de janeiro de 2018.
A Fidelity é um serviço de corretagem com desconto completo que inclui praticamente todos os investimentos e serviços bancários que você precisa. O aplicativo móvel também é um dos melhores para negociação em movimento. No entanto, o serviço é lento para lançar novos recursos.
Comissões & amp; Honorários.
Serviço ao cliente.
Fácil de usar.
Ferramentas & amp; Recursos.
Opções de investimento.
Opções de conta.
Fui um cliente Fidelity (formalmente conhecido como Fidelity Investments) há mais de cinco anos e pensei que era o momento de dar uma revisão para meus leitores. A Fidelity abriu suas portas em 1946, e é literalmente um balcão único para todos os seus serviços financeiros. A Fidelity oferece muitos fundos de investimento, fornece distribuição de fundos, serviços de corretagem de desconto, serviços de aposentadoria, gerenciamento de patrimônio, execução e liquidação de títulos, seguro de vida, serviços de consultoria de investimento e vários outros serviços.
De acordo com a Wikipedia, a Fidelity atende mais de 23 milhões de contas através de seus investidores de varejo e investidores institucionais, com mais de 400 fundos diferentes, e é a segunda maior companhia de fundos de investimento dos EUA após The Vanguard Group, com US $ 1,24 trilhão de ativos sob administração a partir de julho 2018. Esta revisão centra-se no lado do investidor de varejo de seus negócios desde I & # 8217; não é um investidor institucional.
Transferindo Contas.
Eu originalmente tinha a maioria das minhas contas com E * TRADE (veja a revisão E * TRADE) e era um cliente deles desde 1997. Embora eu não estivesse infeliz com seu serviço, eu estava preocupado com sua viabilidade financeira em 2007.
Para iniciar o processo de transferência, fui ao meu ramo local da Fidelity. Um dos representantes dos seus serviços ficou mais que feliz em me ajudar a transferir minhas contas. Foi um processo simples e, dentro de uma semana, todas as contas foram transferidas. Eu, infelizmente, perdi toda a história financeira que tive com o E * TRADE (ou seja, as ações das datas foram compradas), mas isso não é um problema com a Fidelity per se. Felizmente, no momento, eu mantive todos os meus registros financeiros dentro do Quicken, e isso não era uma preocupação minha. Para outros, certifique-se de registrar a data de compra de todas as ações antes de transferir para a Fidelity (ou para qualquer outra corretora para esse assunto).
Recursos da Fidelity Investments.
Rake tributável Roth IRA Tradicional IRA Rollover IRA Custodial SEP IRA SIMPLES IRA 401 (k) Solo 401 (k) Trusts Limited Parternships Parcerias sem fins lucrativos 529 Coverdell Anuidades Verificando Poupança Mercado Monetário CDs.
Escolhi a Fidelity sobre as muitas outras corretoras de desconto porque:
Os US $ 4,95 por comércio para todas as negociações de ações. Os ETF gratuitos de 85 comissões. Uma ampla gama de opções de investimento, incluindo ações, ETFs, títulos e opções, mais de 4.700 fundos fiduciários Fidelity e não fidelizados. O cartão de fidelidade Fidelity Investment Rewards. Posso depositar minhas recompensas em dinheiro diretamente em uma conta de corretagem.
A Fidelity tem todas as principais características que as outras casas de investimento oferecem. Eu só vou destacar os recursos exclusivos da Fidelity.
Fidelity Full View.
Este recurso está disponível para todos os clientes da Fidelity. Semelhante à Intuit & # 8217; s Mint, você pode usar o recurso Full View® para incluir contas de terceiros dentro da Fidelity. Eles atualmente suportam mais de 9.000 contas e estão usando o Yodlee para fazer a integração. Para mim, pessoalmente, preferiria usar Quicken ou Mint para fazer esse recurso. A interface do usuário da Fidelity, embora não seja ruim, na minha opinião, é um tanto desajeitada e não polida em algumas áreas.
Fidelity Investments Alternatives.
Fidelity Active Trader Pro.
O Active Trader Pro está disponível para Mac e Windows. Uma vez instalado, o aplicativo oferece muitos dos recursos que um comerciante ativo quereria:
Dados de mercado de transmissão em tempo real Gráfico avançado Estimativas de ganhos e perdas em tempo real da venda hipotética de negociação com um clique.
Para obter mais informações sobre os requisitos técnicos e financeiros, visite o site da Fidelity & # 8217 ;.
Fidelity Mobile App para Apple iPad.
Fique ligado aos mercados enquanto estiver em movimento. O aplicativo Apple iPad é perfeito para usar com sua conta Fidelity. Eu já utilizei o aplicativo para iPhone antes e não considerava isso útil para um simples olhar rápido para o meu portfólio. A versão iPad oferece mais funcionalidades e usa a tela maior efetivamente. O aplicativo possui recursos como:
Cotações de mercado em tempo real para clientes registrados. Todos os outros investidores recebem cotações demoradas de 15 minutos. Notícias topo as informações mais recentes a mais recente tecnologia celebridades chinesas IPA download Up stock% gainers, top% perdedores e a maioria dos ativos Monitorar seu dinheiro: posições, saldos e mudanças intradiárias Negócios, fundos de investimento, ETFs e opções de todos os seus iPad! Ver histórico de contas Compare as ações dentro da exibição de gráfico.
Para obter mais informações sobre os Aplicativos móveis da Fidelity & # 8217; para iPhone® e iPod touch®, visite seu site.
Prós e contras.
Negociações baratas - Ótimo preço em negociações e negócios gratuitos em ETFs selecionados. Os negócios gratuitos são ótimos quando você é a média de custos em dólares. ETF sem Comissão - Grande seleção de seus próprios fundos estão disponíveis gratuitamente. Grande seleção de opções de investimento - Pode comprar CD intermediários e títulos corporativos através da Fidelity. Opções de Crédito Plus Cashback - Se você possui um cartão de crédito Fidelity Visa, seu reembolso é depositado diretamente em uma conta.
Falta funcionalidade - Se você é um comerciante ativo (eu não sou), sua plataforma Active Trader Pro pode não ser mais adequada para você. Taxas de Margem Elevada - Enquanto afirmam que suas taxas de margem são baixas (a menor é 3,75%), outras corretoras como Interactive Brokers têm taxas muito mais baixas (0,95% APY)
Nos cinco anos, eu tenho sido um cliente, eu tive que entrar em contato com a linha de atendimento ao cliente algumas vezes. Toda vez que eu assinei I & # 8217; obtive respostas rápidas e consegui resolver meus problemas rapidamente. Aqui está o meu resumo do que penso da Fidelity:
A última questão não é uma questão de fidelidade, pois todas as outras corretoras cobram uma comissão ao comprar fundos da Vanguard. Para a maior parte, a única maneira de contornar isso é abrir uma conta diretamente com a Vanguard. Em linhas gerais com a Fidelity, é difícil encontrar uma casa de corretagem que ofereça todas as características, serviço ao cliente digno e um ótimo preço.
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